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摘 要：近年来,随着我国经济发展新阶段的到来和新常态的出现,货币政策调控和流动性管理,和宏观经济之间形成了越来越密切的联系,彼此之间也产生了越来越深入的影响.对此,介绍了货币政策的作用和特点,以及货币政策工具的作用,阐述了货币的流动性管理,最后对货币政策调控、流动性管理与宏观经济稳定进行了探讨.
关键词：货币政策调控；流动性管理；宏观经济稳定
一、货币政策及流动性管理的概述
1.货币政策
货币政策指的是*银行通过对信贷、货币总量的控制,对汇率水平、利率水平等进行调节,从而对社会总的供给、需求水平产生影响,实现宏观经济发展目标的方式和策略.国家在宏观经济调控当中,货币政策是一个最常用的手段,在国家宏观经济政策当中,具有重要的意义和价值.货币政策的实行,是在*银行操作下实现的.货币政策的改变,将会对价格水平变化产生影响,进而改变资本的流量、流向,以及经济增长速度,甚至会对社会经济整体发展结构产生影响.所以,在宏观经济政策中,货币政策的重要性正日益凸显.货币政策一般具有一定的特点,它是一种宏观经济、总量经济政策,是一种对社会总需求进行调节的政策,货币政策调节机制,具有间接性的特点,在货币政策目标上,也具有长期性的特征.
2.货币流动性管理
*银行在经济调控当中,利用各类政策工具,管理异常货币流动性,以保证经济稳定增长.和实际经济体所需量相比,如果货币供应过多,则超额货币将产生.*银行通过流动性管理,期望在社会世纪经济需求货币量、社会提供货币量之间,寻找到动态的平衡.在货币流动性管理目标当中,包括了操作、中间、最终等不同阶段的目标,而货币政策的作用,是操作、中间、最终目标的顺序.一般来说,操作目标指的是通过运用货币政策工具,能产生直接影响的变量,中间目标指的是操作目标作用的对象,最终目标具有一定的迟滞效应,主要是保证经济稳定增长.*银行通过对货币流动性的管理,实现对全社会流动性的调控,运用货币工具调节经济体货币供给量,实现货币流动性、经济发展目标的一致.
二、货币政策调控和流动性管理
1.货币政策工具及作用
*银行在宏观经济调控的过程中,运用相应的调节货币信用措施,一般称之为货币政策工具.*银行以货币政策需求、经济发展状况为依据,结合各类政策工具的特点,合理使用货币政策工具,从而达到更好的货币政策调控效果.存款准备金制度,可利用对法定存款准备金比率的调整,实现对货币、信贷供应量的控制.所以,对法定存款准备金比率进行调整,将引起货币乘数的改变,而基础货币不变,因此货币供应量将发生变化.再贴现业务,是*银行对商业银行持有未到期票据所提供的资金融通,*银行提供再贴现率、再贴现规模,与货币供给量之间存在直接的联系,因此,在*银行对货币供给量的控制中,其是一种常用的工具.*银行可以利用公开市场业务操作的方式,对利率、货币数量等进行控制.
2.货币政策的传导路径
在货币政策传导路径中,具有较高的复杂性,与实体经济、金融市场之间都具有密切的联系,在不同的经济发展阶段,货币政策传导路径的适用性也有所差异.一般情况下,货币政策传导路径主要包括了利率传导、汇率传导、银行借贷传导、净财富额渠道等.其中,利率传导是最基本的传导路径,是基于凯恩斯货币理论产生的.货币需求、货币供给共同决定了市场利率,货币政策对经济活动的影响,首先决定于货币发行量对利率的影响,然后是利率调整对投资的影响,最终是利用投资乘数作用,影响物价、产出收入等最终目标.
3.货币政策传导机制的完善
*银行的货币政策工具,对于实际经济变量,通常不会产生直接的影响,因此,需要利用*指标,对货币政策效果进行观察,从而促使最终货币政策目标的实现.基于此,应对货币政策传导机制加以完善,对各方面的关系进行协调,对规范的市场经济微观主体进行培育,建立和完善能够匹配市场经济的宏观调控制度.在货币政策中,*目标的服务对象是最终目标,因此中介目标应当和货币政策解决社会经济矛盾之间形成密切关联.基于微观的角度,利率指的是借贷资金的价格,而在宏观的角度上,利率是对资金进行配置的调节的重要方式,在货币政策中发挥传导枢纽的效果,对于宏观经济调控有着重要的作用.
三、货币政策調控、流动性管理与宏观经济稳定
1.货币政策影响下宏观经济的发展现状
在货币政策影响下,经济增长的方式主要是刺激内需和扩大投资,然后利用对经营环境的改善,促进出口增长,最终通过完善社会保障体系,促进人民消费.随着我国改革全面深化发展的推进,经济增长模式和过去季度波动的前低后高模式不同,尽管目前前期经济增长速度相对较为缓慢,但是在中后期仍能保持稳定的增长态势.在投资方面,制造业、房地产、地方投资今年有所下滑,因而投资增长速度逐渐减慢.在消费方面,由于受到政策因素及其它相关因素的影响,也有所回落,特别是对于房地产、政府、奢侈品消费均有所下滑.近几年的消费热点主要集中在休闲、健康、教育、网购等方面,受到了消费转型升级的积极影响,发生了快速的增长,发展潜力较为巨大.在进出口方面总体情况较为稳定,仍需进一步促进和刺激.社会融资方面发展空间较大.
2.基于宏观经济稳定的货币政策调控
货币政策是*银行为了对经济活动产生影响,而采取的利率调控、货币供给控制方式.为了实现宏观经济的稳定发展,应结合实际情况,对货币政策进行有效的调控,通过对金融市场发展的大力推进,对货币政策与监管结合的推进,以及对国有企业改革步伐的推进,实现宏观经济良好稳定的发展.对于金融市场应加大力度进行建设,使市场利率化程度得到提升.大力发展建设国债回购市场、强化银行业全国性电子信息网络建设,对商业票据制度进行完善,重新定义交易主体,使主体范围得到扩大,提高利率市场化程度.采取有效措施,激活投资市场、中间市场氛围,提升货币供应量.适当放松货币政策,提高针对性、灵活性,使经济下行压力得到缓解.加强金融监管,提高市场约束力度,保证市场健康发展.在国有经济中,国有企业是重要的组成部分,对于宏观经济稳定有着重要的影响,因此通过加快国有企业改革,提高其市场适应能力,提高企业效益,减少银行恶性债权.
3.基于宏观经济稳定的货币流动性管理
*银行和政府进行证券买卖,通过公开市场业务,实现银根的扩大或收缩.*银行公开市场业务中,证券交易和普通投机、投资活动不同,主要目的是对宏观经济货币流动性进行调节.公开市场业务的特点是时效性、灵活性、主动性较好,因而在货币流动性管理中,是一种常用的手段.商业银行根据*银行的规定,在存款当中计提部分货币,在*银行制定账户内存储,作为法定存款准备金,以备不时之需.对存款准备金率进行改变,会对金融市场造成较大影响,其优势在于可以通过较小的变动,引起流动性的较大变化,对商业银行派生存款创造能力产生限制,通过冻结部分存款发挥作用.*银行最常用的货币流动性调控方式就是利率政策工具,例如银行间同业拆借利率、央行规定基准利率、法定存贷款利率等.利用能够对企业融资成本产生作用,进而对社会投资、产出产生作用,进而影响宏观经济.
四、结论
在当前社会经济发展中,宏观经济稳定、良好的发展,具有重要的意义.相关研究表明,货币政策、货币流动性等因素,会对宏观经济产生较大的影响.对此,注重货币政策调控与货币流动性管理,采取合理有效的措施,保证宏观经济的稳定,从而推动我国社会经济的稳步发展.
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作者简介：王璇（1999- ）,女,汉族,安徽省铜陵市枞阳县人,学历：在读本科生,研究方向：经济学
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