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摘 要：2013年9月29日,上海FTZ正式挂牌成立.成为了覆盖“四区三港”的自贸区格局.建设中国（上海）自由贸易试验区,是顺应全球经贸发展新趋势,实行更加积极主动开放战略的一项重大举措.本文主要研究上海自贸区的建立对金融服务业的影响,并提出相应的对策.
关键词：金融服务业；激励不兼容；套利活动
2013年7月3日,国务院通过了上海自由贸易试验区的规划方案.上海自由贸易试验区2013年9月29日举行挂牌仪式, 11家金融机构以及25家企业（如：中国太平洋保险股份有限公司）成为了上海自由贸易试验区的首批入驻企业.和此同时,上海自由贸易试验区也列出了 清单,于2013年9月30日公布.
1 上海自贸区的建立对金融服务业的影响
在上海FTZ中, 清单的应用一定程度的扩大了政府支持产业的范围,从而使得金融服务业也获益匪浅,国务院于2013年9月27日印发《中国（上海）自由贸易试验区总体方案的通知》（以下简称“通知”）,《通知》显示,将加快金融制度创新,区内人民币资本项目可兑换先行先试,推动金融服务业的全面开放,鼓励金融市场产品创新以及建立试验区金融改革创新和上海国际金融中心建设联动机制.
政策赞成自贸区内利率汇率等资金要素价格的市场化自主定价及资本账户审慎开放,将推动银行、证券、保险、租赁等综合金融的全方位开放.
另外,金融服务自由化的先行先试,通过对加大融资产品、期货产品、衍生产品等金融产品创新扩大金融服务业开放,未来通过实验区金融改革创新和上海国际金融中心建设的有效联动,自贸区改革将对中国的经济金融深化产生革命性深远影响.
2 上海自贸区在金融服务方面存在的问题
2.1 政策洼地效应——套利行为的问题 上海自贸区的金融自由化可能形成“政策洼地”.在上海自贸区内实行人民币资本项目可兑换,会让国内金融市场和国际金融市场局部联通.人民币汇率和利率的自由化将使得自贸区内的人民币价格和中国其他地区的人民币价格形成显著的汇差和利差,这将为跨境套汇套利提供强大的动力.对于中国监管当局而言,要管理这种套利资本活动是非常困难的.这种套利活动不仅会降低监管政策的效力,而且可能带来新的风险.
2.2 激励不兼容的问题 一个国家越繁荣富强,收入差距、分配不均的现象就会越加明显,从而使得那些落在后面的“穷人”感觉自己并没有享受到经济新政策的春风,带动发展的是高层政策,而带来问题的也是高层政策.和此同时,尝到甜头的富人以及知识分子会更加支持经济政策,目的就是为了保障或者获得更多的利益,这也是寻租现象出现的重要原因.金融服务业的存在很有可能使这种现象更加明显,贫富差距从侧面反映出行业发展的不平衡,如何能解决此类问题,也是值得深思的.
2.3 上海自贸区面临的法律问题 《中国（上海）自由贸易实验区总体方案》通过之前,为了全面服务于自贸区的发展策略,相关临时性法律法规已有突破现有海关监管政策以及其他金融监管政策的条例,法律方面的重新洗牌无非是对金融服务业现行规则的冲击,虽再经沟通,但在涉及服务业开放、取消行政审批、金融和税收等有关试验区先行先试的重要事项方面仍存在较大分歧.
3 金融服务业的应对策略
3.1 通过银行监管应对套利问题 面对套利问题,我们必须正视金融改革中的渐进性套利,渐进性改革一般都会使得套利机会无法避免的产生,进一步拉大分配不均.金融体系是否相容的问题也滋生了人们寻找相应套利机会的念头,为了避免此方面的问题,政府必须采取一定的措施,以免让套利行为对自贸区改革造成 的影响.
2013年12月,中国人民银行提出《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》.对于自贸区金融鼓励具体内容主要涵盖了以下四个方面：一是稳步推进利率市场化；二是探索投融资汇兑便利化；三是深化外汇管理改革；四是扩大人民币跨境使用.
以此可以解析为：第一,我国利率市场化已经发展到了重要阶段,在存款利率之外,利率市场化已经接近尾声.贷款被债券取代、存款变为理财产品、小微金融多元化革新,都很大程度的促成了我国利率市场化.平稳的促进利率市场化,有助于加速革新进程,从而使得实体经济得以更加稳健的成长.第二,我国采取非常严格的投融资汇兑准则.自贸区的试验是对资本项目投资实施严格管制的同时,加深一层的扩大投融资汇兑交易领域,这样有助在保持投融资交易领域平稳制度情况下,更有利的鼓励企业走出国门.第三,自2012年8月份起,货物交易外汇管制革新在全国范围内实施.企业对外业务收付汇时间大大降低,成本自然也随之而下.对于企业来说,外汇资金周转的速度提速,往返外汇局、银行之间的成本大幅降低,这便给企业的快速成长提供了有利条件.第四,人民币过境使用在申请主体资质、申请的额度、利润的流出和流入、税收等方面仍受许多管制.
以上行为都离不开银行的监管,而适当的监管和约束将对套利行为形成很好的制约效果.
3.2 通过政府职能解决法律以及激励不兼容问题 首先,从法律制度上来说,上海自贸区内的现行的法律制度几乎全是临时性法律法规和相关的配套制度,期限和试验期一致（三年）,在未来能否延期尚未确定,这更凸显出此段时间内相应法律法规以及相关配套制度的重要性,在区内实现的各项措施在建立于国际平台的同时都要紧随政府法律的监管,自由化的市场经济可以极大地带动政府职能的转换,积极的应对出现的各类问题.其次,面对激励不兼容问题,我们可以借鉴改革开放时期“先富带动后富”的思想,积极鼓励自贸区内金融服务行业和区外联系,在自身得到优先发展的同时积极的和区外交流经验,如果自贸区外企业可以借鉴区内的先进信息,那定能使得激励不兼容的问题得以解决,使更多的区内区外企业享受到自贸区带来的利益.
3.3 面对其他问题以积极发展自身来应对 在上海自贸区改革进程不断推进的过程中,金融服务业肯定会不断地遇到新的问题.依照进一步扩大服务业发展区域的总体目标,逐步完善实施方案,积极发展自身,以应对不断出现的新问题的挑战.
参考文献：
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[2]袁志刚.中国（上海）自由贸易实验区新战略研究[M].复旦大学出版社,2013年.
[3]吴鹿英,张建华.上海金融服务业水平的现状问题和对策分析[J].金融教育研究,2011年.
结论：关于自贸区方面的的相关大学硕士和相关本科毕业论文以及相关上海自贸区都没人了论文开题报告范文和职称论文写作参考文献资料下载。
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