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证券公司论文参考文献：
摘 要：我国证券公司要比国外投行的起步晚,并且在现阶段我国的证券公司普遍存在着资产规模悬殊、产品结构雷同且单一、公司之间恶性竞争、特色化和专业化服务匮乏等现象,严重影响了资本市场的效率.
关键词：证券公司；发展
一、我国证券公司发展存在的问题
(一)资产规模悬殊,实力不足
我国证券公司的业务往往受到资产规模大小的影响,截至2015年年底,我国拥有共计124家证券公司,其中24家已上市.我国证券公司资金规模相对于国外证券公司普遍偏小且差距较大,其中排名第一的中信证券资产规模约为6161亿元,而在2013年高盛的资产规模已经达到9115美元.在国内上市证券公司中,申万宏源、中信证券、海通证券在资本规模方面优势较为明显,这也为其开展创新业务带来了便利.我国证券公司在拓展业务时受到资产规模较小的限制,一方面资产规模小导致业务得不到拓展,种类少就无法满足多种客户需求实现较高收入,而且证券公司的融资渠道较少得不到资金的支持,使证券公司很难筹集到资金扩大业务经营；另一方面也导致了抵御风险的能力较差,造成了我国证券公司的竞争实力偏弱,开辟国外市场乏力.
(二)业务结构雷同且单一
在国外成熟的资本市场中,具有多样化的业务种类,不仅能够充分匹配客户的需要,也为自己开拓了多种收入渠道,进而使证券公司收入构成得以优化,收入趋于稳定.近年来,证券公司开始通过业务创新开辟新的利润增长点,但是产品同质化现象严重,证券公司很难做到差异化服务.目前,我国证券公司已开展的创新业务以股指期货、直投等为主.总的来说,证券公司开展的创新业务也大致相同,限制了证券公司业务创新的进一步发展.所以,根据不同的投资者需求设计的具有特色的创新产品亟需推出.同国外证券公司相比,我国证券公司正处于发展的初期,开拓新业务需要大量的成本投入,所以大部分证券公司都选择专注于几种业务类型,都不愿意去花费大量成本开展新业务,所以很少研发创新业务.
(三)恶性竞争的存在
我国大部分证券公司具有同种客户群体,客户类型也比较单一,为了吸引客户往往对同类客户采取不正当的手段,例如故意降低佣金服务费,特别是“一人多户”政策的实行,给证券公司带来了更多的挑战,为了获得更多的客户忽视证券公司之间的合作带来的经济效益,公司之间为了自身的利益缺乏沟通和协作,造成了整个行业收益的下降,导致恶性竞争的存在.此外,国外大投行进入中国市场成立合资公司给我国证券公司带来了更大的挑战,因此未来的市场环境将会更加严峻,证券公司之间的竞争也会更加激烈.
(四)业务创新能力不足
我国资本市场经过二十多年的发展,多层次资本市场已初步建立,各项制度在探索中得以完善,但是目前我国的资本市场的投资品种仍然比较单一,股票、债券是主要投资方式,金融衍生品种类较少且没有得到普及,已有的产品也大多数是外国资本市场的经验借鉴.证券公司的传统业务已经无法适应客户多样化的需求,为了寻求新的利润增长点迫切需要更多的创新业务的开展,这便给我国证券公司的业务创新带来了更大的挑战.现阶段我国证券公司存在的各种问题交错复杂、相互影响.一方面,证券公司的资产规模限制了业务创新的开展,恶性竞争的存在使证券公司缺乏业务创新的良性环境,我国高端专业金融人才匮乏也造成了创新动力不足.另一方面,由于监管部门相关政策体制的约束,上市证券公司进行业务创新活动的审批程序较为复杂,并且可能产生一定的风险.
二、对策分析
(一)扩大资产规模、提升资本实力
由实证结果我们可以看出证券公司的资本规模对其业务创新能力具有一定的影响,已经推出的融资融券、直投等业务都具有资本 的性质,对证券公司的资产规模提出了更高的要求,创新业务收入不断得到增加,证券公司的收入来源也转向了资本占用型业务,在这个过程中,证券公司的资本利用率也将会得到提高.现阶段我国证券公司在数量上得到增加,相比较而言平均规模依然较小,我国证券公司一般是通过首次公开发行（IPO）、增发、配发和发债等途径使资产规模得以扩大,随着资本市场的开放、国外大投行的进入,为我国证券公司寻求国外融资提供了便利,证券公司可以通过以上多种方式来扩大资本规模、提升资本实力.
(二)注重人才建设、加强员工激励
研发对于证券公司进行差异化经营、打造特色产品极为重要,而研发的关键要素是“人才”,创新活动离不开人的主观能动性的发挥,尤其是国务院加速推进“大众创业、万众创新”也造成了对金融人才的争抢,互联网金融的兴起也促使一些资深专业人才跳槽,同时也有怀揣创业梦想的年轻人离职创业,这些都给证券公司带来了新的挑战,所以吸引高素质的专业人才和激发人才的创造力对证券公司来说具有更重要意义.
(三)争取更高的监管评级
目前我国证券公司的创新属于“被动”创新,而非自主性行为,是通过中国证监会授予具有相应监管评级的证券公司创新业务资格而开展的创新,在2015年证监会的监管评级中,有27家证券公司被评为“A ”,比上年增加7家,有37家证券公司被评为“ ”,比上年增加19家.由证监会发布的创新业务试点可以看出,业务创新大多数属于监管评级为“A ”和“ ”的证券公司.这种创新业务授予和开展的流程是不能更改的,但是又是影响证券公司进行业务创新的重要因素,创新业务由于其特殊性,只能通过试点逐步展开,证监会公布的试点名单的重要依据就是证券公司的监管评级,所以证券公司只能从自身出发努力争取更高的监管评级.
(四)鼓励证券公司作为创新主体
证监会的监管评级相对来说有其合理性,创新业务具有风险性,监管评级是根据证券公司的风险管理、合规管理和竞争力做出的综合性评价,被选取的证券公司具有一定的基础和实力,更容易去把控风险,但是监管层应该将分类评级作为一种投资者信息的参考,而不是决定条件.证券公司的创新由政府主导,向下传达给证券公司,是一种自上而下的创新机制,使证券公司失去了创新主体的作用,只能被动接受创新.监管层可以从下列几个方面采取相应措施：首先,根据项目性质进行审批,严格审批高风险项目,简化审批一般性项目,提高工作效率；其次,根据证券公司规模采取相匹配的策略,促进公平竞争,促进东、中、西部协调发展；再次,建立创新专利保护制度,给予证券公司的业务创新一定的专利权保护制度和奖励措施；最后,把证券公司业务创新纳入分类评级的依据,使业务创新成为评价标准之一,将会更有利激励创新.
(五)政府适度监管,培育良性竞争环境
证券业的发展受到国家政策、法律法规和行业监管等外部因素的制约,为了改善券商进行业务创新的环境,外部因素也起到重要作用.“十三五”规划提出要进行审慎监管,改善金融监管框架以适应现代金融的发展.这就要求我们进行统筹协调,在监管过程中,给予市场更多的自主性,减少对市场的直接干预,监管层以制定政策法规为主,完善行业监管措施,保障证券公司业务创新的顺利进行.目前我国的资本市场还不够完善,投资者风险意识比较薄弱,相关的规章制度有待完善,现有的监管模式和证券业发展之间的矛盾需要妥善处理,这些问题的解决方法需要经过长期的尝试并不断做出修正才能适应我国证券市场的发展.另外,对产品的设计和推出实施严格监管,导致证券公司很难根据现有产品创新出新的产品,阻碍了证券公司的发展,可见,应该对证券公司业务创新进行适度监管,促使行业进行良性竞争,抓住机遇增强国际竞争力.（作者单位：北京工商大学经济学院）
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结论：关于证券公司方面的论文题目、论文提纲、十大证券公司排名2017论文开题报告、文献综述、参考文献的相关大学硕士和本科毕业论文。
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