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养老金管理公司本质上是资产管理公司,立足之本是资产管理能力,管理模式应为信托型业务.
近年来,企业年金市场快速增长.统计数据显示,2012年年底—2016年三季度其增长率达到112%,累计规模达到10666亿元.但对于大多数年金管理机构而言,仍然在利用其他业务的盈利以弥补年金业务方面的亏损,而长江养老则是唯一一家实现单纯的企业年金管理业务及信托型业务累计盈利的养老保险公司.公司是如何在实际操作中进行把控的?本刊记者就此采访长江养老首席经济学家俞平康.
坚守信托型业务
2007年5月,长江养老由11家国有大中型企业共同发起设立,成立之初的主要职责是整体承接上海原有企业年金186亿元资产,截至2017年2月底,公司管理的资产规模达到3096亿元.不仅如此,其业务积极进取,已形成养老金管理、养老保障资产管理、保险资产管理和另类投资四大产品线.2016年年底,凭借丰富的资产管理经验、稳健的投资业绩优势,长江养老将基本养老保险的投资管理牌照收入囊中,这是对投资管理人进行严苛的评审后所给予的肯定.
优秀的经营业绩反映了长江养老对信托型业务的坚守及对养老金管理公司本源的理解.俞平康说：“养老金管理公司的本质是资产管理公司,立足之本是资产管理能力,管理模式应为信托型业务.诚然,养老保险公司纷纷依托保险牌照,开展契约型业务,即通过销售保险产品融资,承诺固定回报,但偏离主业的经营是舍本逐末,并非立足之道.”
“在保险行业转型、资产荒的背景下,有强大资产管理能力的公司才能成为市场追逐的对象.”俞平康说,长江养老坚持走立足于资产管理能力的信托型业务的道路,近年在投资研究方面完善机制、深化改革、提升竞争力.他介绍,2015年,公司在保险行业中首家引进资产管理行业内领先的事业部机制,将原有投资研究条线重新设置为5个投资部和独立研究部,实现了不同投资部门之间的竞合和研究的独立性和长期性,激发了投资活力,进一步提升了自身的投资管理能力,受到市场和客户的广泛认可.
坚持专业化经营
基于养老金管理的复杂性,需要更加专业、专注的机构从事相关的管理.在过去近10年中,长江养老汇聚了金融行业的优秀人才,打造了一支专注于养老金管理的专业人才队伍,形成了养老金管理的稳健投资风格.
经营模式更为灵活,符合客制化需求
长江养老以客户需求为导向,将追求存量资金的稳定管理放在首位,而不是盲目扩张规模.
和大型保险机构相比,养老保险公司不局限于战略层面的大类资产配置,负债端约束较小,有利于灵活的跨周期操作,投资目标方面,在绝对收益的基础上追求相对收益.和公募基金相比,公司的客户资金来源更为稳定,战略资产配置能力更强,且拥有组合内的战术资产配置能力,投资风格更为稳健.
内部机构及人员配备专为养老金管理而设置
为加强和各年金客户的沟通,养老保险公司的市场条线资源配置较之公募基金更为强大,针对客户的不同类型设置了不同的团队,以便及时了解客户需求；单独设立受托部门,满足年金的受托需求；拥有独立的研究和信评部门,以强化研究的长期性和独立性,以及事前和事中的风险把控.
投研体系更加完善
长江养老开发了特有的绩效评估系统,分析每个组合的战略、战术资产配置能力,此外,公司还创建了结合公募基金和传统的养老金机构特色的二元券商管理和分仓佣金分配模式.
受益人利益至上
长江养老在业内率先提出“绝对回报基础之上的相对回报”的投资理念.“绝对回报是底线,是养老金管理必须完成的目标；相对回报有两层含义,一是部分客户在投资指引中会设定相对市场指数的业绩基准；二是需要关注同一计划下的不同投管人之间的业绩排名.只注重绝对收益将会使公司在客户资源的争取和维护方面竞争力不足,但一些年金客户过度热衷于高频率的排名,反而给投资带来了制约.”俞平康说.
在具体的投资管理中,长江养老注重组合层面的资产配置,通过总体的仓位调整和高风险和低风险资产的比例调整来降低风险、增强收益,风险调整后的业绩在年金管理机构中名列前茅.对于投融资的选择标准则主要立足投资端,以主动管理型产品的投资为主,即通过在二级市场中的资产配置、择时、个股个券的选择、交易能力获利,突显自身的投资管理能力.同时,在一级市场中,公司还进行部分资产驱动型产品的设立和投资.公司在另类投资领域构建了严格的风险把控和流程监督机制,设立了项目评审委员会和另类投资决策委员会的二层评估决策体系.资产驱动型产品起到了部分融资的功能,但更重要的是为公司的投资端提供了优势的另类资产.
截至2月底,长江养老管理的资产规模达到3096亿元,公司管理资产规模增长500亿元的周期从开始的5年缩短至6个月,并且依靠信托型业务实现了连续3年盈利.
古人云：“学成文武艺,货和帝王家”,推动中国养老金融业的发展需要金融从业者的情怀和情感,而俞平康笑言,作为金融专业人士,应该是“学成文武艺,货和百姓家” ,长江养老将依托专业的投资团队、丰富的资产管理经验,兢兢业业为亿万百姓养老金的保值增值貢献力量.
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不忘初心不负重托
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