互联网金融犯罪理论和实践问题,此文是一篇犯罪论文范文,为你的毕业论文写作提供有价值的参考。
犯罪论文参考文献：
关键词 互联网 金融 犯罪
作者简介：黄巧琳,无锡市新吴区人民检察院；周京津,浙江合创律师事务所律师.
中图分类号：D922.28 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2018.03.040
随着电子信息技术的不断发展和进步,在我国金融市场当中逐渐出现了一些以互联网技术为载体的金融交易形式,但是金融行业在迎来新的发展机遇的同时也面临着诸多挑战,由于互联网具有较强隐秘性以及自由性,一些不法分子利用互联网技术很容易就会*到金融公司的重要信息,进而导致金融公司出现一些金融风险.因此,相关管理人员必须要将工作重心放到互联网金融犯罪的理论和实践问题研究上,结合实际情况创新出新的金融犯罪防范措施,以此来推动金融行业的发展进程.
一、网络金融犯罪的实践研究
(一)概述网络金融
1.网络金融的含义
有作者认为,互联网金融是互联网之名“行”传统金融之“实”,其所经营的产品并不是金融意义上的新金融,从传统金融服务的法律关系、对象、工具等方面没有根本的变化,仅是一种渠道或工具,因此互联网金融的内涵就是以互联网现代技术为工具,对传统金融服务进行创新和实践的现代金融服务.也有作者分析认为,从广义的角度上来讲互联网金融不仅指传统金融机构开展互联网金融类业务,另一类是指互联网金融企业以互联网平台将传统金融业务创新变革成互联网型的金融业务.互联网金融的逻辑起点应从其金融的本质来认识,基于此,互联网金融是指有别于传统的融资模式,通过网络信息技术,来实现交易的金融交易模式.
2.网络金融的类型
尽管目前互联网金融创新仍在继续当中,本文仅从主流的互联网金融平台中归纳出三种主要的种类：一是第三方支付型互联网金融模式（“网上银联”）.二是网上借贷型互联金融模式（P 平台为代表）.三是众筹型互联网金融式（又称大众筹资）.
(二)互联网金融犯罪定义、类型及特点
1.互联网金融犯罪定义
从本质上来讲,网络金融范围属于商业犯罪,指不法分子因为个人利益,通过互联网,*金融公司的重要信息扰乱金融市场治安的行为.
2.网络金融犯罪的形式
第一类是,由金融公司组成的犯罪主体在网络金融市场当中实施犯罪行为.网络金融企业（包括企业名义实施犯罪的个人）实施危害金融秩序的,依法应当负刑事责任.当前来看,较为突出的是非法集资类的犯罪,这种犯罪类型主要集中在第二类互联网金融模式网上借贷平台中,很多也被称为现代型的“庞式骗局”.
第二类是在犯罪案件当中受害方为网络金融公司的犯罪类型.这一类型的案件主要就是指不法分子通过网络金融平台实施盗窃、诈骗等犯罪活动.主要表现有：犯罪嫌疑人通过 技术及互联网金融平台的技术漏洞,对其金融系统实施攻击进而非法控制其计算机信息系统.
第三类是将互联网金融作为犯罪工具的犯罪类型.这类犯罪以信息化支付、移动化支付的互联网金融平台作为犯罪手段实施违法犯罪活动.其中较为典型是利用互联网金融洗钱犯罪活动、在网上开设赌场、聚众 .
3.网络金融犯罪案件的特征
就网络金融犯罪案件的特征而言,主要表现为类型多,传播性强,隐蔽性高,发生频率高等等,因此需要金融监管部门积极努力的提升自身的监管能力.
二、我国网络金融相关法律规定
(一)刑事法体系中互联网金融犯罪的规定
目前,我国没有针对互联网金融犯罪的专门立法,由于互联网金融在本质上具有金融的属性,因此有关金融的规定也适用于互联网金融犯罪.有关罪名主要集中在金融类犯罪类型上即刑法分则第三章第四节破坏金融管理秩序罪和第五节金融诈骗罪,对于涉反财产类犯罪主要集中于分则侵犯公民财产权的章节中. 2000年初,最高人民法院以《全国法院审理金融犯罪案件工作会议纪要》会议纪要的方式明确了金融犯罪中“不符合法律规定的强行占有为最终目的”：“①明知没有归还能力而大量骗取资金的；②非法获取资金后逃跑的；③肆意挥霍骗取的资金的；④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；⑤抽逃、转移资金,隐匿财产,以逃避返还资金；⑥隐匿、销毁账目,或假破产、假倒闭,以逃避返还资金的；⑦其他占有资金拒不返还的行为”早在2014年我国相关的法律部门就出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,紧接着又于5月4日联合颁布了《关于*网络犯罪案件适用刑事诉讼法若干问题的意见》.尽管这些规定和解释主要针对的是传统的金融犯罪,但是在现阶段来看,从互联网金融的金融属性来讲,仍然适用.
(二)行政法规中防控互联网金融犯罪案件的相关规定
我国的行政法规的出台在规范互联网金融业态、加强行业监管起着重要的作用,主要包括以下几个方面：
第一,涉及第三方支付机构的规定.早在2010年,我国行政部门就《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》、《支付机构客户备付余存管办法》等等多项法律法规.到了2014年我国行政部门又出台了《支付机构网络支付业务管理办法（征求意见稿）》.这些规定的出台明确了相关互联网金融服务术语内涵和概念,在推动第三方支付行业发展的同时还可以有效的规范其服务行为,除此之外,还可以保护人们的合法群益,维护人民的利益.
第二,涉及网点平台P 模式的相关规定.在2013年我国相关的金融监管部门出台了一条关于影子银行的監管条例.在文件中认为P 等互联网金融产业所产生影子银行是传统银行体系有益的补充.紧接着,银监会又在当年11月牵头了“九部委处置非法集资部级联席会议”上,将农业专业合作社、网络借贷、私募股权领域非法集资等位六大风险领域,并对P 网络借贷行业的非法集资行为进行了界定,这其中就有设立资金池、庞式骗局、借款人不合格等三大类型.2016年8月24日,《网络借贷信息 机构业务活动管理暂行办法》由银监会会同 、 部、国家互联网信息办公室等部门制定的并正式施行.
结论：关于对不知道怎么写犯罪论文范文课题研究的大学硕士、相关本科毕业论文违法犯罪行为包括哪些论文开题报告范文和文献综述及职称论文的作为参考文献资料下载。
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